一个账户三宗警方冻结：资金解冻，账户保留

Arthur帮朋友把加密货币换成泰铢，钱转入了他在汇商银行（SCB）的账户。之后，这个账户（里面约有15万泰铢）和关联的银行卡被冻结了。他以为只有一宗案件，实际上有三宗：曼谷邦纳警察局、网络警察局，以及暖武里府Plai Bang警察局。

我们的工作共用了三个工作日。拿到最后一份警方文件后的第七个工作日，银行解冻了资金。出乎我们意料的是，即使Arthur持有DTV签证，他的泰国银行账户也保留了下来，可以继续使用。

案例概要

• 客户： Arthur，持DTV签证，住在芭提雅
• 银行： 汇商银行（SCB）
• 账户余额： 约15万泰铢；关联的银行卡也被冻结
• 冻结： 三宗警方案件——邦纳（曼谷）、网络警察局、Plai Bang（暖武里府）
• 我们的工作： 3个工作日——邦纳警察局和反洗钱办公室（AMLO）；网络警察局；Plai Bang警察局（与报案人见面）
• 本案费用（2026年2月至3月）： 3天 × 11,770泰铢 = 35,310泰铢（含7%增值税）。退还给报案人的款项由客户自行支付，不包含在我们的费用中。
• 时间： 从2026年2月初首次联系到资金解冻，约一个半月
• 和解： 向报案人退还10,800泰铢（约为争议金额的一半），由客户支付
• 结果： 三宗冻结全部解除；资金解冻，账户保留

他以为只有一宗案件

Arthur是看到我们在Facebook上发的俄语帖子后联系我们的。他帮朋友把加密货币换成泰铢，钱转进了他在汇商银行（SCB）的账户。不久之后，这个账户（里面约有15万泰铢）和关联的银行卡都被冻结了。

在联系我们之前，他曾自己从芭提雅跑到曼谷邦纳警察局，但没能和警官谈妥，也说不清问题，账户依然被冻结。

由于Arthur持DTV签证，我们一开始就如实告诉他：我们的首要目标是帮他拿回钱。根据我们的经验，持DTV签证时，银行往往会退还资金，但会关闭账户，所以我们无法承诺账户能保留。

第1阶段：邦纳警察局和反洗钱办公室（AMLO）

我们在第一次见面前就商定了价格，然后一起去了邦纳警察局。Arthur做笔录，Mike负责翻译，并帮他把兑换的细节讲清楚。警官说一切正常，但信息还不够：他还需要泰国反洗钱办公室（AMLO）的报告，并让我们去那里做笔录。

当天我们就去了反洗钱办公室做笔录。之后，邦纳警方确认已解除他们的冻结。

两周后：银行仍然不放行

Arthur回家等待。两周过去了，什么都没变。他去银行时被告知，账户上还有其他案件，也必须解决。

我们再次联系了邦纳的警官。他确认已解除自己的冻结，没有其他问题了。所以，其余的冻结来自其他部门。

第2阶段：查找其他案件

通过1441热线和前往网络警察局，Mike又查到了两宗与Arthur账户有关的案件。其中一宗就在网络警察局，Mike代表Arthur在那里做了笔录，Arthur不用亲自跑一趟。第三宗在曼谷旁边的暖武里府Plai Bang警察局，警官要求Arthur本人到场。

第3阶段：Plai Bang警察局和报案人

Arthur选好日子，我们一起去了警局。Arthur做完笔录后，警官说明了案情：一位女士给Arthur转了泰铢，而Arthur随后把加密货币发给了另一个人。我们通过警官给报案人打了电话，约好当天见面。

我们约的是上午10点，在警局等了她大约三个小时。她到了之后，起初要求全额退款。Arthur解释说他已经发出了加密货币，并不知道她是受害人，我们也出示了全部兑换证据。

但这里有一个不利之处：兑换时，Arthur没有核对银行转账上的姓名和交易对方的姓名是否一致，而两者确实不一致。Mike解释说，Arthur兑换加密货币的经验不多，并不知道这个细节。

达成和解，拿到解冻文件

最终双方达成和解：Arthur退还了10,800泰铢，约为争议金额的一半，报案人同意撤销对他的案件。当天我们就拿到了警方的解冻文件。

银行：结果超出预期

Arthur去银行说明情况，Mike准备了所有补充文件。我们的主要目标是保住账户并拿回钱，最低目标是至少拿回钱。

七个工作日后，银行解除了冻结，释放了资金，还为Arthur保留了账户，可以继续使用。这一点出乎我们的意料。

“……他们帮我解除了银行卡和账户的冻结。泰语水平和沟通能力都是一流的……一开始的目标只是拿回钱，结果冻结解除了，账户到现在还能用……”

阅读完整评价

“我想留个评价。他们帮我解除了银行卡和账户的冻结。泰语水平和沟通能力都是一流的。同一个账户涉及不同警察局的好几个案件。因此我去了两次，之后团队又自己跑了两趟不同的部门。他们帮我准备了所有需要的材料，并递交给了网络警察。起初的目标只是把钱拿回来，但最后冻结被解除了，账户至今仍在正常使用。”

Arthur的评价，2026年10月（译自俄语）

推动案件进展的关键

• 找出所有案件。 一封解冻函还不够。通过1441热线和网络警察局，我们找到了两宗隐藏的案件。
• 与报案人冷静沟通。 在警局当面见面，才有可能达成和解。
• 兑换证据。 Arthur保留了交易记录，我们才能证明事情的真实经过。
• 为银行准备文件。 警方这边处理完后，我们准备了银行解冻资金所需的全部材料。

如果您的账户上有不止一个警方冻结

• 一个警察局的解冻函，并不一定意味着账户已完全解冻。请向银行确认是否还有其他冻结。
• 如果银行提到其他案件，请查清来自哪些警察局，例如通过1441热线或网络警察局查询。
• 做P2P交易时，在发出加密货币之前，先核对转入款项的银行账户姓名与交易对方是否一致。
• 不要用自己的账户替别人兑换钱或加密货币，即使是朋友。

延伸阅读： 泰国银行账户被冻结后的24小时内该做什么

这个案例和其他银行案例也可以在我们的专门网站上查看： UnblockThaiBank.com.

每个案例都不同。最终决定由警方和银行作出，任何人都无法保证结果。我们不是律师事务所；当案件需要持牌律师时，我们会与持牌合作伙伴合作。本文经客户同意发布，其个人信息已隐去。