Три полицейские блокировки на одном счёте: деньги разблокированы, счёт сохранён

Счёт Артура в SCB, на котором было около 150 000 бат, и привязанную к нему карту заблокировали после того, как он обменял для друга криптовалюту на тайские баты. Он думал, что дело одно. На самом деле их оказалось три: в полиции Бангна в Бангкоке, в киберполиции и в полиции Плай Банг в Нонтхабури.

Наша работа заняла три рабочих дня. Через семь рабочих дней после последнего полицейского документа банк разблокировал деньги и, к нашему удивлению, даже сохранил счёт, хотя у Артура виза DTV.

Кратко о кейсе

• Клиент: Артур, виза DTV, живёт в Паттайе
• Банк: SCB
• Сумма на счёте: около 150 000 бат; привязанная карта тоже была заблокирована
• Блокировки: три полицейских дела — Бангна (Бангкок), киберполиция, Плай Банг (Нонтхабури)
• Наша работа: 3 рабочих дня — полиция Бангна и AMLO; киберполиция; полиция Плай Банг (встреча с потерпевшей)
• Стоимость по этому кейсу (февраль–март 2026): 3 дня × 11 770 бат = 35 310 бат с НДС 7%. Деньги, возвращённые потерпевшей, клиент заплатил сам — они не входят в наш гонорар.
• Сроки: около полутора месяцев от первого обращения (начало февраля 2026) до разблокировки денег
• Компромисс: 10 800 бат вернули потерпевшей (примерно половина спорной суммы); эти деньги заплатил клиент
• Результат: все три блокировки сняты; деньги разблокированы, счёт сохранён

Он думал, что дело одно

Артур нашёл нас через наш пост в Facebook для русскоговорящих. Он помог другу обменять криптовалюту на тайские баты, и вскоре после этого его счёт в SCB, на котором было около 150 000 бат, и привязанную карту заблокировали.

До обращения к нам он сам ездил из Паттайи в полицию Бангна в Бангкоке, но не смог ни договориться со следователем, ни объяснить ему ситуацию, и счёт так и оставался заблокированным.

Поскольку у Артура была виза DTV, мы с самого начала честно сказали, что наш приоритет — вернуть ему деньги. По нашему опыту, с визой DTV банки часто возвращают деньги, но закрывают счёт, поэтому обещать, что счёт сохранится, мы не могли.

Этап 1: полиция Бангна и AMLO

Мы согласовали цену до первой встречи и вместе поехали в полицию Бангна. Показания давал Артур, а Михаил переводил и помогал ему чётко объяснить детали обмена. Следователь сказал, что всё в порядке, но информации пока недостаточно: ему нужен ещё отчёт от Управления по борьбе с отмыванием денег (AMLO), и он попросил дать показания там.

В тот же день мы поехали в AMLO и дали показания. После этого полиция Бангна подтвердила, что сняла свою блокировку.

Через две недели: банк всё ещё отказывал

Артур уехал домой и ждал. Прошло две недели, но ничего не изменилось. Когда он пришёл в банк, ему сказали, что на счёте есть и другие дела и их тоже нужно закрыть.

Мы снова связались со следователем из Бангна. Он подтвердил, что снял свою блокировку и вопросов у него больше нет. Значит, остальные блокировки наложил кто‑то другой.

Этап 2: ищем остальные дела

Через горячую линию 1441 и визит в киберполицию Михаил нашёл ещё два дела, связанных со счётом Артура. Одно из них было в самой киберполиции. Михаил дал там показания от имени Артура, поэтому Артуру не пришлось приезжать. Третье дело было в полиции Плай Банг в Нонтхабури, рядом с Бангкоком, и следователь попросил Артура приехать лично.

Этап 3: полиция Плай Банг и потерпевшая

Артур выбрал удобный день, и мы вместе поехали в участок. После показаний Артура следователь объяснил суть дела: женщина перевела Артуру деньги в батах, а Артур затем отправил криптовалюту другому человеку. Через следователя мы позвонили потерпевшей и договорились встретиться в тот же день.

Встреча была назначена на 10 утра, и мы ждали её в участке около трёх часов. Приехав, она сначала потребовала вернуть всю сумму. Артур объяснил, что отправил криптовалюту и не знал, что деньги пришли от пострадавшей, а мы показали все доказательства обмена.

Было одно слабое место. При обмене Артур не проверил, совпадает ли имя в банковском переводе с именем человека, с которым он торговал, — и они не совпадали. Михаил объяснил, что у Артура было мало опыта в обмене криптовалюты и он не знал об этом нюансе.

Компромисс и документ на разблокировку

В итоге стороны договорились о компромиссе: Артур вернул 10 800 бат — примерно половину спорной суммы, и потерпевшая согласилась забрать заявление против него. В тот же день мы получили полицейский документ на разблокировку.

Банк: больше, чем мы надеялись

Артур пошёл в банк объяснить ситуацию, а Михаил подготовил все дополнительные документы. Основной целью было сохранить счёт и вернуть деньги, минимальной — хотя бы вернуть деньги.

Через семь рабочих дней банк снял блокировки, разблокировал деньги и даже оставил Артуру счёт. Мы на это не рассчитывали.

«…Помогли снять блокировку карты и счета. Знание тайского и коммуникабельность на высшем уровне… Изначально была цель хотя бы просто вернуть деньги, но в итоге блокировку сняли и счет работает до сих пор…»

Читать отзыв полностью

«Хочу оставить отзыв о работе. Помогли снять блокировку карты и счёта. Знание тайского и коммуникабельность на высшем уровне. Было несколько кейсов в разных полицейских участках на один счёт. Из-за этого пришлось ездить два раза, а потом ещё два раза ребята ездили самостоятельно по разным инстанциям. Помогли оформить все необходимые документы и передали их в киберполицию. Изначально цель была просто вернуть деньги, но в итоге блокировку сняли, и счёт работает до сих пор.»

Артур, отзыв, октябрь 2026

Что помогло сдвинуть дело

• Найти все дела. Одного письма о снятии ограничения было недостаточно. Горячая линия 1441 и киберполиция показали два скрытых дела.
• Спокойный разговор с потерпевшей. Личная встреча в участке сделала компромисс возможным.
• Доказательства обмена. Артур сохранил свои записи, поэтому мы смогли показать, что произошло на самом деле.
• Документы для банка. После полиции мы подготовили всё, что нужно банку, чтобы разблокировать деньги.

Если на вашем счёте больше одной полицейской блокировки

• Письмо о снятии ограничения от одного участка не всегда значит, что счёт свободен. Спросите в банке, остались ли другие блокировки.
• Если банк говорит о других делах, выясните, из каких участков они, например через горячую линию 1441 или киберполицию.
• В P2P‑сделках проверяйте, что имя во входящем банковском переводе совпадает с именем контрагента, прежде чем отправлять криптовалюту.
• Не обменивайте деньги или криптовалюту через свой счёт для других людей, даже друзей.

Читайте также: Что делать в первые 24 часа после блокировки счёта в тайском банке

Этот и другие банковские кейсы есть также на нашем отдельном сайте UnblockThaiBank.com.

Каждый случай индивидуален. Окончательное решение принимают полиция и банк, и никто не может честно гарантировать результат. Мы не юридическая фирма; когда делу нужен лицензированный юрист, мы работаем с лицензированными партнёрами. История опубликована с разрешения клиента, его личные данные скрыты.