Счёт в SCB заморожен на 2 года по распоряжению полиции: как мы добились разблокировки

Больше двух лет клиентка не могла пользоваться примерно 5 млн бат на своём счёте в SCB из‑за полицейской блокировки. Она уже сама обращалась в полицию и нанимала тайского юриста, но счёт оставался заблокированным.

Наша работа заняла четыре рабочих дня: три поездки в полицию провинции Аюттхая и один день в киберполиции и SCB в Бангкоке. Примерно через две недели после того, как полиция выдала письмо о снятии ограничения, SCB вернул ей доступ к счёту.

Кратко о кейсе

• Банк: SCB (Siam Commercial Bank)
• Блокировка: распоряжение полиции провинции Пхра Накхон Си Аюттхая, с марта 2024 года
• Сумма на счёте: около 5 000 000 бат
• Наша работа: 4 рабочих дня: 3 поездки в Аюттхаю, 1 день в Бангкоке
• Сроки: около месяца от нашей первой поездки до восстановления доступа
• Стоимость по этому кейсу (июнь–июль 2026): 4 дня × 11 770 бат = 47 080 бат с НДС 7%; транспортные расходы оплачивались отдельно
• Результат: полиция выдала письмо о снятии ограничения; счёт разблокирован

Как заблокировали счёт

Клиентка — специалист из Китая, которая живёт и работает в Бангкоке; эти деньги она копила годами. Проблема началась с одолжения. Знакомый из Китая, который обменивал криптовалюту, не имел тайского банковского счёта, и она несколько раз помогала ему обменивать деньги через свой. Откуда эти деньги, она не знала.

Позже один из этих переводов оказался связан с заявлением в полицию. Полиция провинции Аюттхая направила в SCB распоряжение, и банк заблокировал весь её счёт.

Два года ожидания

Она не пускала ситуацию на самотёк. Сама ходила к следователю, который вёл дело, но не смогла договориться с ним о дальнейших шагах и понять, какие доказательства ему нужны. Она также наняла тайского юриста, но счёт оставался заблокированным, а со временем следователь перестал отвечать.

В июне 2026 года она нашла нас через наш аккаунт в RedNote (Xiaohongshu) и написала нам. Это были все её сбережения, и она хотела их вернуть.

Визит 1: выясняем, что нужно следователю

Сначала Михаил съездил в полицию Аюттхаи один. Он встретился со следователем, объяснил ситуацию клиентки на тайском и дал показания. Эта первая встреча была ещё не о снятии блокировки, а о том, чтобы понять, что нужно следователю, чтобы двигать дело дальше.

Ответ был конкретным: документы по списку, официальная справка из банка и личное присутствие клиентки на следующей встрече.

Визит 2: показания клиентки

На второй визит мы поехали вместе. Клиентка дала показания, а Михаил переводил с английского на тайский и обратно. Следователь спрашивал, кто отправлял деньги, почему они пришли на её счёт и что она об этом знает.

Затем он попросил дополнительные доказательства: скриншоты переписки и переводов и письменное объяснение того, что произошло.

Сбор доказательств

Эта часть заняла больше всего времени. Клиентке нужно было найти старые чаты и записи о переводах. Михаил написал объяснительное письмо, перевёл его на тайский и подготовил тайские переводы к скриншотам, чтобы следователю не приходилось ничего додумывать.

Визит 3: письмо о снятии ограничения

В третий раз Михаил поехал один и передал полный пакет документов. Следователь изучил материалы и в тот же день выдал письмо в SCB о снятии ограничения.

Проверка других ограничений и передача письма в SCB

Поскольку клиентка помогала знакомому не один раз, мы хотели убедиться, что на её имя нет других ограничений. Михаил съездил в киберполицию в Бангкоке, чтобы проверить статус этого дела и нет ли других дел, связанных с её счетами.

В тот же день Михаил вместе с клиенткой пришёл в её отделение SCB, переводил и передал банку письмо о снятии ограничения вместе с объяснительным письмом: почему появилась блокировка и почему теперь её нужно снять. Примерно через две недели SCB снял блокировку, и клиентка снова получила доступ к своим деньгам.

«Очень профессионально и быстро»

Клиентка, после разблокировки счёта

Что помогло сдвинуть дело

• Личный разговор со следователем на тайском. Первая встреча позволила нормально объяснить ситуацию клиентки и точно выяснить, что нужно следователю, ещё до того, как мы начали что‑то готовить.
• Доказательства на тайском. Объяснительное письмо и скриншоты были переведены и упорядочены, чтобы следователь мог принять решение.
• Не ждали звонка. Мы не ждали, пока следователь перезвонит, а сами снова приезжали с документами.

Если ваш счёт заблокирован по распоряжению полиции

• Попросите в банке распечатку по блокировке. Обычно в ней указано, какой полицейский участок выдал распоряжение.
• Не ждите, что блокировка исчезнет сама. Обычно она остаётся, пока следователь не направит в банк письмо о снятии ограничения, поэтому уточните статус в банке и у следователя, который ведёт дело.
• Соберите всё по спорному переводу: переписку, чеки, данные отправителя и объяснение, почему деньги пришли к вам.
• Не позволяйте другим людям обменивать деньги через ваш счёт, даже по дружбе. В наших кейсах мы часто видим именно такую ситуацию.

Читайте также: Что делать в первые 24 часа после блокировки счёта в тайском банке

Этот и другие банковские кейсы есть также на нашем отдельном сайте UnblockThaiBank.com.

Каждый случай индивидуален. Окончательное решение принимают полиция и банк, и никто не может честно гарантировать результат. Мы не юридическая фирма; когда делу нужен лицензированный юрист, мы работаем с лицензированными партнёрами. История опубликована с разрешения клиентки, её личные данные скрыты.