泰国加密货币骗局：如何识别，被骗后该怎么办

一个新的投资平台显示收益很高，WhatsApp上一位热心的联系人每一步都帮您操作，可到了提现时钱却始终到不了账。又或者，一个P2P买家给您付了款，一周后您的泰国银行账户被冻结，因为这笔钱来自诈骗受害者。

下面介绍外国人在泰国最常遇到的加密货币骗局、危险信号、如何核实平台，以及如果已经转了钱，最初几个小时该怎么做。

简要

• 最常见的骗局： 虚假投资平台、教您投资的网友、假客服或假警察，以及用赃款支付的P2P交易。
• 最主要的危险信号： 承诺固定或快速收益，或者要求先交一笔费用才能提现。
• 先核实： 只使用持有泰国证监会（SEC）牌照的交易所。名单可在SEC官网和SEC Check First应用中查到。
• 如果已经被骗： 在几个小时内行动。拨打1441，保存所有记录，并向警方报案。

外国人在泰国最常遇到的加密货币骗局

• 虚假投资平台。 看起来很专业的网站或应用显示您的余额不断增长。开始时小额提现可能成功，等到大额提现时却被冻结，要求先交税、手续费或保证金。钱再也回不来。
• 会投资的网友。 在交友软件、Facebook或Telegram上认识的人，连续几周给您看他的交易收益，然后邀请您到同一个平台。这就是所谓的“杀猪盘”。
• 假客服和假警察。 冒充交易所客服、银行或警察的电话或消息，要求您把币转到“安全钱包”，或者交钱才能解冻账户。真正的交易所、银行和警察不会这样要求。
• 用赃款支付的P2P交易。 买家用别人的账户给您转泰铢，往往是诈骗受害者的账户。您放币之后，受害者向警方报案，您的账户作为收款账户被冻结。 为什么P2P交易会导致账户被冻结
• 出租账户。 有人出钱让您用自己的泰国账户代收款项。在泰国，开立或出借账户给他人使用属于刑事犯罪，警方第一个找的就是账户持有人。

危险信号

• 保证收益、固定收益或“零风险”收益
• 催您今天就决定，或者说奖励一小时后就失效
• 提现前必须先交手续费、税或保证金
• 平台不在泰国证监会名单上，背后也没有真实的公司
• 只通过WhatsApp、Telegram或LINE联系，对方回避视频通话
• P2P买家的银行账户姓名与交易所上的姓名不一致

转钱之前如何核实平台

1. 查牌照。 在泰国证监会持牌数字资产经营者名单中查找这家公司，可通过SEC官网或SEC Check First应用查询。自2025年6月起，泰国已屏蔽多家无牌境外平台，包括Bybit和CoinEx。
2. 核对网址。 自己输入网址，不要点击聊天或广告里的链接。诈骗网站会模仿真实交易所的页面设计。
3. 绝不为提现付钱。 真正的交易所会从提现金额中扣除手续费。要求您再转钱才能取出自己的钱，一定是骗局。
4. 保存所有记录。 聊天截图、交易ID、钱包地址和银行转账记录。银行和警方都会需要。

如果已经转了钱

最初几个小时最关键，因为骗子会很快把钱转过好几个账户。

1. 拨打1441。 这是泰国反网络诈骗行动中心的热线，24小时服务，可以冻结收到您钱款的账户。
2. 通知您的银行。 拨打银行客服热线，询问这笔转账是否还能拦截。
3. 向警方报案。 可在Thai Police Online网站在线报案，或带上护照、转账凭证和截图去警察局。 如何报案
4. 不要付钱给“追款服务”。 被骗后，常会有人自称律师或黑客，承诺收费帮您追回钱款。这是第二次诈骗。

对结果要有现实的预期。已经转出泰国或换成加密货币的钱很少能追回。尽快报案机会最大，但没有人能保证追回。

如果因为别人的骗局导致您的账户被冻结

有时您不是受害者，而是收到受害者钱款的那个账户的持有人：比如做了一笔P2P交易、帮朋友换汇，或者替别人收了一笔款。受害者报案后，警方会要求银行冻结您的账户。要解冻，您需要向警官说明钱的来源，并证明您没有参与诈骗。 解冻函是怎么运作的

真实案例

一位持DTV签证的客户帮朋友兑换加密货币。付款人姓名与P2P买家不一致，他账户里约15万泰铢被冻结。我们通过1441热线和网络警察发现，同一个账户上还有另外两个案件。经过与警方三个工作日的沟通，所有冻结都被解除，银行放还了资金，甚至保留了这个账户。 阅读完整案例

我们能提供的帮助

如果您把钱转给了骗子，我们帮您用泰文正确报案，并持续跟进警官。如果您的账户因诈骗款被冻结，我们会查明是哪个警察局下的冻结令，用泰文准备说明和文件，并陪您去警察局和银行。骗子已经转走的钱我们无法追回，我们也不承诺结果。

警方冻结案件协助26,900泰铢起，含7%增值税。 价格与时间

常见问题

在泰国交易加密货币合法吗？

合法，但要通过持有泰国证监会牌照的交易所。无牌境外平台不受泰国法律保护，其中一些已被屏蔽。

警方能追回我的加密货币吗？

有时可以，前提是钱还在泰国银行账户里，或在愿意配合的交易所里。一旦转到境外的私人钱包，就非常困难。在几个小时内报案机会最大。

有人出钱想用我的银行账户，可以吗？

不可以。在泰国，开立或出借银行账户给他人使用属于刑事犯罪，警方第一个找的就是账户持有人。

本文仅为一般信息，不构成法律意见。泰国数字资产相关规定会有变化，请在泰国证监会官网查询最新的持牌经营者名单。